?

Log in

entries friends calendar profile Русскоязычные страницы движения Ларуша Previous Previous
rachel_douglas

На фоне кризиса вокруг «Дойче Банка» и дебатов в России на тему денежной эмиссии принцип разделения видов банковской деятельности (Закон Гласса Стиголла) важен, как никогда. О нём писали мои коллеги по Шиллеровскому институту Ульф Сандмарк и Хуссейн Аскари в меморандуме «Проект Феникс: тезисы для обсуждения восстановления Сирии» (2015 г.), подчёркивая цель восстановления закона Гласса Стиголла «чтобы кредиты не возвращались в спекулятивные схемы или пирамиды, как это происходит сегодня в банках на глобализованных западных финансовых рынках». Об этом же говорил и Михаил Хазин в комментарии от 26 мая для Stroitelstvo.ru, отстаивая предложения Сергея Глазьева и Столыпинского клуба о создании кредита и отвергая обвинения в том, что они сводятся к простому «запуску печатного станка»: «Если мы не хотим, чтобы у нас инвестиционные рубли шли на валютный рынок, мы должны ограничить валютообменные операции. Для кого их следует ограничить? Нужно ввести аналог закона Гласса Стиголла и запретить банкам заниматься валютными операциями. Банк должен кредитовать реальный сектор».

Как это ни удивительно, обе главные американские политические партии упоминали в своих партийных платформах о целесообразности возвращения к закона Гласса — Стиголла. Об этом статья ниже.


Закон Гласса — Стиголла теперь не остановить?

25 июля 2016 (EIRNS) — В ходе съезда Республиканской партии США, проходившего в Кливленде с 18 июля, СМИ — выразители интересов Уолл-стрит дружно ахнули, столкнувшись с фактом, которого они не предвидели: поддержка восстановления закона Гласса — Стиголла от 1933 г., предусматривавшем разделение коммерческих и инвестиционных банков для защиты банковского кредитования от спекулятивных операций во время Великой депрессии, была включена в качестве одного из основных положений в разработанную партией платформу 2016 г. Закон Гласса — Стиголла был отменен законом Грэмма — Лича — Блайли (Gramm-Leach-Bliley Act) от 1999 г., который впервые за 66 лет разрешил коммерческим банкам объединиться с инвестиционными банками и страховыми компаниями. После отмены закона Гласса — Стиголла банки Уолл-стрит и Лондона ринулись в игру на финансовых рынках, что привело к крупнейшему финансовому обвалу со времен Великой депрессии — мировому финансовому кризису 2007-2008 гг.

Демократы с Уолл-стрит и радикальные республиканцы — сторонники свободного рынка продолжали игру со средствами вкладчиков даже после краха 2008 г. Но сегодня обе крупные политические партии подчинились требованиям своих избирателей и выступили за возврат закона Гласса — Стиголла. Честно говоря, платформы основных партий обычно становятся никчемными бумажками, о которых забывают сразу же после их утверждения партийными съездами. Но сегодняшние обстоятельства необычны.

Крупные американские и европейские банки находятся еще в худшем положении, чем в 2008 г. Тогда протест против масштабной программы спасения крупных банков, объем которой в конечном счете достиг 23,7 трлн. долл., был сдержанным, поскольку лидеры обеих партий согласились с паническими возгласами «Всё пропало!» министров финансов Хэнка Полсона (Hank Paulson) (в администрации Джорджа Буша) и Тима Гайтнера (Tim Geithner) (в администрации Барака Обамы, вступил в должность в январе 2009 г.), а также председателя Федеральной резервной системы Бена Бернанке (Ben Bernanke), и стали претворять в жизнь схему финансового спасения Уолл-стрит.

Сегодня американцы осознали: спасение Уолл-стрит сделало их жизнь более убогой. Они потеряли работу, а если смогли найти новую, то ниже оплачиваемую и менее надежную. Указанный в государственной отчетности уровень экономической активности населения снизился с 65,7% в 2009 г. до 62,7% в настоящее время. Причина не в уходе на пенсию «бэби-бумеров», многие из которых не могут себе позволить уйти на покой, поскольку нулевые процентные ставки, низкие зарплаты и рушащиеся пенсионные программы лишили их устойчивого финансового положения, необходимого для того, чтобы перестать работать. Все больше и больше взрослых людей трудоспособного возраста не учитываются в составе рабочей силы из-за хронической безработицы («отчаявшиеся работники») или из-за того, что так ни разу и не нашли работу.

Включить вопрос о законе Гласса — Стиголла в партийную программу у республиканцев требовали как раз сторонники кандидата в президенты Дональда Трампа. Силы семейства Бушей, потерпевшие сокрушительное поражение, когда во время первичных партийных выборов республиканцев Трамп катком прошёлся по Джебу Бушу, бывшему губернатору Флориды и брату президента Джорджа Буша, не смогли предотвратить включение вопроса о законе Гласса — Стиголла в политическую платформу.

Комитет по разработке платформы Демократической партии принял положение о восстановлении закона Гласса — Стиголла за несколько недель до открытия съезда 25 июля. Возврат к закону Гласса — Стиголла поддержали делегаты — сторонники Хилари Клинтон (несмотря на ее собственные высказывания против него), а также те, кто поддерживал ее проигравшего первичные выборы противника, сенатора Берни Сандерса (Bernie Sanders). На самом деле председатель Комитета по разработке платформы член Палаты представителей Элайджа Каммингс (Elijah Cummings), представитель демократов от штата Мэриленд и лидер «Черного совещания» в Конгрессе, является непреклонным сторонником Хилари Клинтон, но вместе с тем давно выступает и в поддержку закона Гласса — Стиголла.

Лобби Уолл-стрит давно ведет войну даже с малейшими намеками на действия по восстановлению закона Гласса — Стиголла. В 2013 г. группа высокопоставленных лоббистов из Ассоциации американских банкиров — лоббистов системообразующих банков — нагрянула в Атланту (штат Джорджия), чтобы не дать Национальной конференции законодательных собраний штатов (National Conference of State Legislators) принять резолюцию в поддержку закона Гласса — Стиголла после того, как 20 законодательных собраний штатов приняли постановления в поддержку принятия Конгрессом возрожденной редакции этого закона. В 2013 г. Председатель Правления JPMorgan Chase Джейми Даймон (Jamie Dimon) во время встречи с губернатором Техаса Риком Перри (Rick Perry) пригрозил закрыть в Техасе все отделения JPMorgan Chase, ликвидировав 30 000 рабочих мест, если губернатор не выступит против восстановления закона Гласса — Стиголла.

Эта мафиозная позиция подействовала на многих выборных должностных лиц. Но не произвела впечатления на американский народ, и на первичных выборах 2016 г. большинство избирателей отдали голоса за Сандерса или Трампа. При всех различиях сторонников этих двух кандидатов они все донесли одну идею: власть Уолл-стрит в Вашингтоне должна закончиться.

В США, как и в Великобритании во время голосования о выходе из ЕС, манипулирование политическим процессом со стороны Уолл-стрит и лондонского Сити при помощи огромных денежных сумм больше не гарантирует результатов, которые они хотят получить. Это революционный момент в американской политике. И всё же совершенно нет гарантий того, что найдены лидеры, соответствующие настоящему моменту. Неопределенность в отношении результатов выборов сохраняется.

Один проницательный государственный деятель преклонного возраста сравнил выборы нынешнего года с выборами 1948 г. На тех первых прошедших после Второй мировой войны президентских выборах демократы поддержали Гарри Трумэна, республиканцы — Томаса Дьюи (Thomas Dewey), диксикраты (демократы из южных штатов, отколовшиеся от Демократической партии) выдвинули сенатора Строма Термонда (Strom Thurmond), а Прогрессивная партия — Генри Уоллеса (Henry Wallace), бывшего вице-президента при Франклине Рузвельте. Трумэн с минимальным преимуществом выиграл четырехстороннюю гонку. В заголовках крупнейших американских газет даже сообщалось о победе Дьюи, но на следующее утро выяснилось, что победил Трумэн.

Кроме Дональда Трампа и Хилари Клинтон, во всех штатах или в большинстве штатов в бюллетенях будут стоять имена еще двух кандидатов. Гэри Джонсон (Gary Johnson), бывший губернатор Нью-Мексико в течение двух сроков, является кандидатом от Либертарианской партии, Джилл Стейн (Jill Stein) — кандидат от Партии «зеленых». В недавнем опросе в избирательном округе штата Юта Джонсон получил 22% голосов, показатели Трампа и Клинтон немногим лучше.

Пока кандидаты борются друг с другом, проблемы проясняются: поскольку европейские и американские системообразующие банки находятся в очень трудном положении, закон Гласса — Стиголла — один из насущнейших вопросов для США. И некоторые здравые силы в Демократической и Республиканской партиях уже начинают этот факт осознавать.

www.larouchepub.com/russian

Tags: , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , ,

Leave a comment

«Брексит», 28 опубликованных страниц и доклад Чилкота, паника из-за Deutsche Bank: закат имперской системы

Джеффри Стейнберг

16 июля 2016 г.

Данный комментарий представляет собой выдержку из выступления аналитика EIR Джеффри Стейнберга на семинаре Совета граждан-избирателей Австралии.

Несколько недавних событий указывают на закат системы Британской империи. Посмотрите на серию этих событий, начиная с голосования 23 июня о выходе Великобритании из ЕС. Затем был опубликован доклад следственной комиссии Чилкота о заявлениях, сделанных для обоснования вторжения в Ирак в 2003 г., — убийственное обвинение Тони Блэра. А затем, после 14-летней борьбы (наше движение играло в ней центральную роль) за то, чтобы узнать, кто же стоял за атаками 11 сентября 2001 г. на США, были опубликованы всего лишь с минимальными купюрами 28 страниц из доклада совместной следственной комиссии Конгресса США от 2002 г., ранее засекреченных администрациями Дж. Буша и Барака Обамы. Каждое из этих событий — удар по власти англо-американской империи.

На фоне этих событий Deutsche Bank переживает кризис, который может привести к краху всей финансовой системы с центром в Лондоне и на Уолл-стрит. Лондонский Сити — основное место проведения операций для Deutsche Bank. В свое время (до убийства Альфреда Херрхаузена в ноябре 1989 г.) Deutsche Bank был коммерческим банком, который занимался традиционным кредитованием реального сектора экономики. Он обеспечил развитие немецкой экономики и был одним из важнейших банков мира. До убийства Херрхаузен был активным сторонником политики расширения международного экономического сотрудничества — т.н. «вестфальского» подхода — перед надвигавшимся распадом советского блока в Восточной Европе. В выступлении, которое должно было состояться в Нью-Йорке 4 декабря 1989 г. (то есть через четыре дня после убийства), Херрхаузен собирался выдвинуть предложения, созвучные тем, которые Линдон Ларуш представил годом ранее на пресс-конференции в Западном Берлине, где рассмотрел возможность объединения Германии в ближайшем будущем. Как и Херрхаузен, Ларуш предлагал расширение международного экономического сотрудничества и инвестиции (в частности, в Польше) в качестве моста к более общему экономическому сотрудничеству между Востоком и Западом, в том числе с Советским Союзом.

Сегодня я перечитал свое досье о Херрхаузене и его убийстве, включающее полный текст планировавшейся речи, а также статью одного из друзей Херрхаузена, покойного американского полковника Флетчера Праути (Fletcher Prouty). По словам Праути, убийство Херрхаузена было сродни убийству президента Джона Кеннеди в 1963 г., поскольку был убит не только выдающийся деятель, но и идеи, которые он выдвигал. Как раз в день убийства Херрхаузена президент Франции Франсуа Миттеран, союзник британского премьер-министра Маргарет Тэтчер и президента США Джорджа Буша, направил канцлеру Германии Хельмуту Колю (другу Херрхаузена) ультиматум, в котором установил срок получения согласия на создание единой европейской валюты. Маастрихтский договор 1992 г. и Лиссабонский договор 2007 г. — проект создания единой европейской валюты «евро», — были заключены после и, я бы сказал, вследствие убийства Херрхаузена. Напротив, политика Херрхаузена соответствовала предложениям, которые Хельга Цепп-Ларуш и Шиллеровский институт выдвигали в Европе: сначала о формировании «продуктивного треугольника» для экономического сотрудничества между Западом и Востоком, позже — о евроазиатском наземном мосте.

Теперь крах Deutsche Bank может дать толчок «схлопыванию» всей системы. Объем деривативов у Deutsche Bank составляет 42 трлн. евро.

Далее...Collapse )

Tags: , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , ,

Leave a comment
У нас вы читаете об этом многие годы, теперь же и Демократы и Республиканцы включили в партийные платформы положение о восстановлении принципа Гласса-Стиголла. Речь идет о защите реальной экономики и нормального банковского дела от спекулятивной деятельности, доминирующей с 1971-го года.

Tags: , , , , , , , , , , , , , , , , ,

Leave a comment

Поздравляю всех с Днем Победы!

В репортаже агентства «ТАСС» об акции "Бессмертный полк" в Нью-Йорке 7 мая американские участники, который дали интервью — Альфред Корби, Роджер Хэм, Мишель Фьюкс — активисты движения Ларуша. Роджер Хэм также дал интервью корреспонденту НТВ (00:46 – 01:12).

Я была потрясена концертом Валерия Гергиева с оркестром Марийнского театра и солистами «С молитвой о Пальмире».

Он выразил тот дух надежды, который также вдохновил моих коллег, написавших «Тезисы для обсуждения восстановления Сирии», которые можно читать и скачать по ссылке (включая карту высокого разрешения).

С уважением,

Рейчел Дуглас

Tags: , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , ,

Leave a comment
Уважаемые читатели!

Поздравляю вас с Днем Космонавтики!

8 апреля 2016 г. агенство ТАСС опубликовало статью(http://tass.ru/ekonomika/3187331), основанную на интервью с основателем Шиллеровского института Хельгой Цепп-Ларуш на полях конференции института в Нью-Йорке (7 апреля) "Построить всемирный наземный мост - реализовать потенциал человечества". Одной из тем, обсуждаемых на конференции было расширение международного сотрудничества в освоении космоса.

Что касается содержания статьи ТАСС, напоминаю что девять лет тому назад, весной 2007 года состоялась московская конференция "Мегапроекты Востока России: Трансконтинентальная магистраль Евразия-Америка через Берингов пролив".
Между тем, в ответ на вечный вопрос "Откуда брать деньги?" обращаю ваше внимание на два последних абзаца, начиная со слов "Специалисты института призывают перейти от монетаристской экономике к реальной".

С уважением,
Рейчел Дуглас
Шиллеровский институт, журнал EIR

Глава Шиллеровского института: РФ и США построят туннель, который свяжет Чукотку и Аляску
8 апреля, 10:11 UTC+3
Наличие туннеля способствовало бы более активной разработке природных богатств как Дальнего Востока, так и Аляски, считает Хельга Цепп-Ларуш

НЬЮ-ЙОРК, 8 апреля. /Корр. ТАСС Иван Пильщиков/. Проект строительства туннеля под Беринговым проливом, который свяжет Чукотку и Аляску, в конечном счете будет реализован, несмотря на существующие политические и финансовые трудности, и принесет значительные выгоды США и РФ.

Уверенность в этом выразила в беседе с ТАСС президент международного Шиллеровского института Хельга Цепп-Ларуш, которая приняла участие в конференции по международному экономическому сотрудничеству, организованной этим научно-исследовательским учреждением в Нью-Йорке.

Цепп-Ларуш констатировала, что идея создания такого подземного сооружения пользуется поддержкой широкого круга международных специалистов. "Вполне возможно, что уже через 20 лет под Беринговым проливом будет ходить сверхскоростной поезд на магнитной подушке или какого-то другого типа, и можно будет доехать из Акапулько в Нью-Дели, и это будет быстрее, чем на корабле, - отметила она. - Этот проект определенно будет реализован в будущем, и он будет способствовать укреплению мира между Россией и США".

Она указала, что наличие туннеля способствовало бы более активной разработке природных богатств как Дальнего Востока, так и Аляски. "Потенциал здесь просто огромен, - подчеркнула глава Шиллеровского института. - Если бы деловое сообщество было лучше осведомлено об имеющихся преимуществах, оно бы более активно подключилось к этому".

Цепп-Ларуш констатировала, что туннель под Беринговым проливом является лишь одним из элементов масштабной транспортной системы под названием "Новый шелковый путь", за строительство которой выступает Шиллеровский институт. Его специалисты предлагают соединить сетью железных дорог практически все континенты.

Специалисты института призывают перейти от монетаристской экономике к реальной. Для этого, по их мнению, правительства государств должны преобразовать международную валютно-финансовую систему, что предусматривало бы, в частности, установление фиксированных обменных курсов, ликвидацию спекулятивных финансовых инструментов, сокращение и в отдельных случаях списание долговых обязательств.

После того, как "площадка будет расчищена", по мнению Цепп-Ларуш, нужно будет предоставить крупные государственные кредиты для развития проектов в области технологий и инфраструктуры, в том числе для "создания евроазиатского коридора развития как основы реконструкции мировой экономики". Учреждение этой системы должны инициировать США, Россия, Китай, Бразилия и Индия, считает Цепп-Ларуш.

Подробнее на ТАСС:
http://tass.ru/ekonomika/318733

Tags: , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , ,

Leave a comment

Очень впечатляют Соболезнования в связи с кончиной академика М.Л. Титаренко на сайте ИДВ РАН. Внизу — письмо основателя Шиллеровского института Хельги Цепп-Ларуш.

2 марта 2016 г.

Профессору С. Лузянину,

ВРИО директора Института Дальнего Востока РАН

117997 Российская Федерация,

Нахимовский проспект, 32

Уважаемый профессор Лузянин!

От себя, от моего мужа Линдона Ларуша и от имени международного Шиллеровского института хочу выразить Вам и всем Вашим коллегам из Института Дальнего Востока Российской Академии Наук глубочайшие соболезнования в связи с кончиной академика Михаила Титаренко.

Я имела честь быть лично знакомой с академиком Титаренко со времени проведения в 1996 г. в Пекине Международного симпозиума по экономическому развитию территорий вдоль Нового евроазиатского континентального моста. Я имела честь видеть, как он стал одним из интеллектуальных основателей и самых энергичных организаторов планов продуктивного сотрудничества между Россией и Китаем по проекту Нового шёлкового пути и Евразийского сухопутного моста. Сегодня развитие этого сотрудничества и его дальнейшее расширение через «стратегический треугольник» Китай-Индия-Россия и страны БРИКС дает человечеству надежду на наступление новой оптимистической эры цивилизации, несмотря на огромную опасность новой мировой войны и экономического краха. Если мир удастся увести от пропасти, и если новая парадигма откроет новую главу в истории человечества, то это будет благодаря стратегическому союзу между Россией и Китаем, и Михаил Титаренко, может быть, больше, чем кто-либо другой, способствовал претворению этой идеи в жизнь.

В ходе нашего «передвижного симпозиума» по Евразийскому сухопутному мосту, в котором я имела честь и удовольствие принимать участие вместе с академиком Титаренко и академиком Дмитрием Львовым, когда мы посетили Пекин, Нанкин, Ляньюньган и Циньхуандао, я стала понимать, какой огромный подарок Михаил Титаренко делает своей стране и всему миру, применяя свои глубочайшие знания Китая для продвижения китайско-российского сотрудничества и привлечения поддержки перспективы евразийского развития. Он служит идеальным примером того, почему изучение и знание других культур является основой мира. Эта поездка останется одним из замечательных воспоминаний моей жизни.

От всего сердца желаю Вам успеха в продолжении великого дела академика Титаренко. Пожалуйста, передайте мои глубокие соболезнования его семье.

                                                С уважением,

                                                Хельга Цепп-Ларуш

                                                Основатель Шиллеровского института

Английский оригинал

Tags: , , , , , , , , , , , , , ,

Leave a comment

О спонсорах международного терроризма – заявление лидера Совета граждан-избирателей Австралии Крэйга Ишервуда. Досье основано на исследованиях и статьях журнала EIR. Само заявление обращено гражданам Австралии и Соединенного Королевства, но на мой взгляд оно представляет интерес для более широкого круга читателей.

Принца Чарльза и терроризм с опорой на саудовцев — призвать к ответу!

Tags: , , , , , , , , , , , , , , , ,

Leave a comment
Рекомендую видео-выступление "Миропорядок. Взгляд Наталии Витренко" лидера Прогрессивной социалистической партии Украины Наталии Михайловны Витренко, д.э.н., от 23.12.2015. По ссылке - вариант с переведенными мною (с ее разрешением) английскими субтитрами. Видео появилось несколько дней спустя после передачи одноименного документального фильма Владимира Соловьева на российском телевидении. По мнению Наталии Витренко, независимо от числа "полюсов" мира необходимо фундаментальное изменение экономического курса. Подчеркиваются разработанные Линдоном Ларушем концепции общественного кредита и ущерб, понесенный Украиной с 1992-го года от политики Международного валютного фонда.

Tags: , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , ,

Leave a comment
2016.01.31 на сайте Михаила Делягина.
Вкладами россиян спасут проблемные банки? Минфин готов

Об этом я писала в статье 2013 года

"Подножка Путину на петербургском саммите:
G20 собирается одобрить планы конфискаций депозитов" (в формате pdf - здесь).

Tags: , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , ,

1 comment or Leave a comment

Рецензия на фильм «Игра на понижение»

Всё, что случилось с нами, лишь пролог

11 января 2016 г.

Лучше времени для выхода «Игры на понижение» и быть не могло. Он мощно ворвался и в президентскую кампанию в США, и в надвигающийся новый финансовый кризис. Фильм Адама МакКея «Игра на понижение» позволяет заглянуть в мутный мир грязных финансовых махинаций, который вызвал финансовый крах 2008 г. и снова находится в процессе распада. Фильм хорошо сделан, он и смешной и горький. В нем играют звезды Голливуда, в том числе Брэд Питт, Стив Кэрелл, Кристиан Бэйл, Райан Гослинг и Мариса Томей, которые, надо отдать им должное, погрузились в мир торговли на Уолл-стрит, чтобы создать сильное воплощение бестселлера Майкла Льюиса. Однако монстр Уолл-стрит и в фильме, и в книге показан слишком узко и не вполне точно.

Отмена Закона Гласса — Стиголла 1933 г. в 1999 г. открыла возможности для масштабной финансовой спекуляции, которая является сюжетом фильма и лежит в основе кризиса 2007-2008 гг., вызванного обвалом ипотечного рынка. Закон Гласса — Стиголла, разделивший коммерческие и инвестиционные банки, действовал 66 лет, предотвращая коллапс подобно показанному в фильме. Банковские гиганты Уолл-стрит, от Citigroup до Goldman Sachs, организовали отмену Закона Гласса — Стиголла и создание последующих «пузырей». Этот аспект кризиса не рассматривается ни в книге Льюиса, ни в фильме МакКея, хотя МакКей и завершает фильм призывом «разукрупнить мегабанки». В реальном мире, если Закон Гласса — Стиголла не будет возвращен в ближайшее время и не будет начато восстановление промышленности в духе Линкольна и Рузвельта, вероятность того, что Соединенные Штаты переживут новый крах, невелика.


Плюсы: «крупный вклад «Игры на понижение»

«Игра на понижение» обнажает созданные за последние несколько десятилетий игроками Уолл-стрит гнусные аферы, которым были даны туманные названия, чтобы заманить глупых граждан в смертельные ловушки.

МакКей использовал яркие эпизодические роли голливудских актрис Марго Робби и Селены Гомес, а также знаменитого шеф-повара Энтони Бурдена, для введения в сюжет уморительных персонажей, чтобы быстро рассказать зрителям о тонкостях ценных бумаг, обеспеченных ипотечными кредитами (mortgage-backed securities, MBS), кредитных дефолтных свопов (credit default swaps, CDS), синтетических обеспеченных залогом долговых обязательств (synthetic collateralized debt obligations, CDO и SCDO) и других ведьминых зелий Уолл-стрит. Используя простые элементы, персонаж Райана Гослинга возводит шаткие структуры CDO, а затем обрушивает их, просто убирая несколько фрагментов. Кстати, именно это и случилось. Гомес и ее сообщники увлекают зрителя уморительной сценой за игорным столом, показывая соблазнительность побочных ставок на Уолл-стрит.

Фильм показывает, как «система» заманивала глупых простых американцев в ипотеку, которую они с трудом могли себе позволить, они даже набирали помногу ипотечных кредитов на одного! Стриптизерши подписывались на полдюжины ипотечных кредитов каждая, не имея ни малейшей способности их выплачивать; и всё для того, чтобы банки могли «секьюритизировать» их в ипотечные ценные бумаги и другие инструменты. Мошенники-продавцы облигаций, не моргнув глазом, продавали ценные бумаги, которые были чистым жульничеством.

И как раз когда вы начали представлять себя продавцами облигаций, «играющими на понижение против системы», МакКей заставляет Брэда Питта или Стива Кэрелла показать вам моральные и реальные последствия игры, направленной на развал экономики. Они жёстко описывают масштабную потерю рабочих мест, боль и страдание, которые вот-вот должны были обрушиться на страну.

«Хороших» персонажей в фильме нет. В пёстрой группе финансистов, сообразивших, что ипотечный пузырь и его производные должны были вот-вот лопнуть, вряд ли есть заслуживающие сочувствия люди. В фильме точно показана их решимость пожать плоды своего понимания рынка, чего бы это ни стоило. Как и в любой великой трагедии, в этом фильме нет героев, а есть только очень умные порочные аутсайдеры, стремящиеся «побить систему».


Минусы фильма

Один из прискорбных минусов и фильма, и книги в том, что они показывают финансовые махинации изнутри структуры. Если вы не озираете полную картину извне, то безнадежно запутаетесь в паутине обмана. Подлинной проблемой является характер всей трансатлантической финансовой системы, картелей Великобритании и Уолл-стрит, которые доминируют в западном экономическом мире почти три столетия. Их контроль прерывался только на время американской революции и президентского правления Линкольна и Франклина Рузвельта, а также на короткое время, когда президентом США был Дж. Ф. Кеннеди. В США правят бал такие системные институты, как JP Morgan Chase, Citigroup, Goldman Sachs, Morgan Stanley, Wells Fargo и Bank of America, а также хеджевые фонды, фонды инвестиций в частный акционерный капитал и другие их приспешники.

В последние двадцать лет их самым вопиющим деянием была отмена Закона Гласса — Стиголла 1933 г., который отделил коммерческую банковскую деятельность от инвестиционной банковской деятельности, страхования, хеджевых фондов и других более экзотических операций. Cужение сферы действия закона началось с приходом банкира из Morgan Алана Гринспена на должность председателя Федеральной резервной системы в 1987 г., а завершилось принятием Закона Грэмма — Лича — Блайли от 1999 г. (вообще отменившего Закон Гласса — Стиголла). Через шесть месяцев эти же банки протолкнули Закон о модернизации товарных фьючерсных контрактов в 2000 г. (Commodity Futures Modernization Act), дерегулировавший внебиржевую торговлю деривативами. Последним аккордом была отмена (в рамках Закона Грэмма — Лича — Блайли) нескольких разделов Закона о банковских холдинговых компаниях (Bank Holding Company Act) от 1956 г., который запрещал страховым компаниям входить вместе с инвестиционными банками в состав одной холдинговой компании.

Крах хеджевого фонда Long Term Capital Management в 1998 г. в результате спекуляции деривативами (в том числе российскими ГКО), которая финансировалась за счет кредитов от 55 коммерческих банков-членов Федеральной корпорации по страхованию вкладов (ФКСД), едва не погубил всю систему. В ответ Гринспен залил проблему деньгами, чтобы спасти систему. Когда в 2000 г. лопнул мыльный пузырь интернет-компаний, Гринспен резко понизил процентные ставки, что создало пузырь недвижимости и сопутствующий пузырь деривативов. Под лозунгом «либерализации» шайка воров воздвигла здание «секьюритизации», которое к 2007 г. выросло до сотен триллионов долларов в деривативах, главным образом на балансе банков-членов ФКДС.

Этот механизм и является подлинной темой событий 2005-2008 гг. периода, в котором происходит действие «Игры на понижение». Первые обеспеченные залогом долговые обязательства были созданы Майклом Милкеном (Michael Milken) из Drexel Burnham Lambert в 1980-х гг., до того как его отправили в тюрьму. Первый кредитный дефолтный своп был выпущен по инициативе банкира JP Morgan Блайт Мастерс (Blythe Masters) в 1990-х гг., а синтетическую облигацию, обеспеченную долговыми обязательствами, придумали в Goldman Sachs в середине 2000-х гг., чтобы дополнительно «диверсифицировать риск», т.е. увеличить объём средств в игре.

Создание финансового пузыря в 2000-2008 гг. было организовано банками Уолл-стрит. По словам специалиста по деривативам Дженет Таваколи (Janet Tavakoli), «банки предоставляли продажным ипотечным кредиторам кредитные линии и упаковывали кредиты в частные ценные бумаги, обеспеченные жилищной ипотекой (RMBS), не имеющие гарантий государственных агентств. Крупнейшими ипотечными кредиторами в 2005-2007 гг. были Long Beach (сегодня входит в JP Morgan Chase) с объёмом кредитов 65 млрд долл., Wells Fargo Financial (52 млрд долл.), Chase Home Finance в составе JP Morgan Chase (30 млрд долл.), CitiFinancial (часть Citigroup) с 25 млрд долл. и Wachovia (позже вошедший в группу Wells Fargo) с 17 млрд долл. Countrywide (в настоящее время в структуре Bank of America) была крупнейшим источником низкокачественных кредитов, объём которых составлял 97 млрд долл. JP Morgan, Bank of America и Citibank предоставили кредитные линии, которые сделали крах возможным. Вторым по величине источником низкокачественных кредитов был Ameriquest Mortgage (80 млрд долл.). JP Morgan, Bank of America и Citibank предоставили денежные средства» (Decisions: Life and Death on Wall Street, стр. 29).

Citibank выдал кредитные линии Bear Stearns, а JP Morgan Chase крупные кредитные линии банку Lehman Brothers. У Lehman были кредитные линии объёмом почти 190 млрд долл. от всех крупных американских и иностранных банков для выдачи низкокачественных кредитов и выпуска MBS. Вся эта деятельность была бы запрещена Законом Гласса — Стиголла.

Кроме того, если бы Закон Гласса — Стиголла не был отменён, кризисов в Lehman, Merrill Lynch, Bear Stearns и других т.н. «чистых инвестиционных банках» не было бы. В состав холдинговых компаний всех трех структур входили коммерческие банки-члены ФКСД, и все они рухнули в 2007 г. (Пэм Мартенс (Pam Martens), постоянный автор Интернет-сайта Wall Street on Parade, опубликовала много статей по этой теме, в том числе недавнюю “Larry Summers Lectures Bernie Sanders”). Если бы Закон Гласса — Стиголла применялся, то этим компаниям было бы запрещено заниматься масштабным созданием деривативов и торговлей ими, которая привела к краху 2007 г.

Кроме того, если бы Законом Грэмма — Лича — Блайли не были отменены соответствующие разделы Закона о банковских холдинговых компаниях, то не произошло бы и крушения AIG, которая находилась в центре машины деривативов. По словам Мартенс, «В период кризиса 2008 г. AIG была владельцем AIG Federal Savings Bank члена ФКСД. Кроме того, AIG принадлежала 71 американская страховая компания и 176 других компаний сектора финансовых услуг в разных странах мира, в том числе AIG Financial Products (AIG FP), которая и обрушила всю компанию, продавая кредитные дефолтные деривативы (Wall Street on Parade, 30 декабря 2015 г.).

Окончание

www.larouchepub.com/russian

Tags: , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , ,

Leave a comment